【yabo亚博全站官网】近期政策法例概览(No.37)

日期:2023-04-27 01:25:01 | 人气: 28399

本文摘要:1. 央行、银保监会:建设银行业金融机构房地产贷款集中度治理制度12月31日,人民银行、银保监会公布《关于建设银行业金融机构房地产贷款集中度治理制度的通知》,自2021年1月1日起实施。

1. 央行、银保监会:建设银行业金融机构房地产贷款集中度治理制度12月31日,人民银行、银保监会公布《关于建设银行业金融机构房地产贷款集中度治理制度的通知》,自2021年1月1日起实施。房地产贷款集中度治理制度是指,在我国境内设立的中资法人银行业金融机构,其房地产贷款余额占等到小我私家住房贷款余额占比应满足人民银行、银保监会确定的治理要求,即不得高于人民银行、银保监会确定的相应上限。

人民银行、银保监会凭据银行业金融机构的资产规模、机构类型等因素,分档设定了房地产贷款集中度治理要求。治理要求的设定综合思量了银行类型、存量房地产贷款业务现状及未来空间。同时,为体现区域差异,确定地方法人银行业金融机构的房地产贷款集中度治理要求时,可以有适度的弹性。

治理制度还设置了过渡期,以保证政策的平稳实施,促进房地产市场和金融市场平稳康健生长。治理要求以法人(不含境外分行)为单元设定并执行,对全国性银行在各地的分支机构不但独设定要求。

当前超出治理要求的银行业金融机构,应联合自身实际,制定过渡期业务调整方案;切合治理要求的银行业金融机构,应稳健开展房地产贷款相关业务,人民银行、银保监会将密切监测相关银行业金融机构房地产贷款业务开展情况,对异常增长的,将督促接纳措施实时予以校正。为支持鼎力大举生长住房租赁市场,住房租赁有关贷款暂不纳入房地产贷款占比盘算。为配合资管新规的实施,资管新规过渡期内(至2021年底)回表的房地产贷款不纳入统计规模。

2. 沪深生意业务所:正式公布退市新规12月31日,沪深生意业务所正式公布退市新规,规则自公布之日起施行。本次修订对退市指标、退市流程、风险警示情形及退市相关生意业务摆设等进一步完善优化,主要涉及以下三方面:一是优化退市尺度,流通退出渠道。本次修订全面优化现有财政类、生意业务类、规范类和重大违法类四类强制退市指标体系:财政类指标方面,取消了原来单一的净利润、营业收入指标,新增扣非前后净利润孰低者为负且营业收入低于人民币1亿元的组合财政指标,同时对因财政类指标被实施退市风险警示的公司,下一年度财政类指标举行交织适用;生意业务类指标方面,将原来的面值退市指标修改为“1元退市”指标,同时新增“一连20个生意业务日在本所的逐日股票收盘总市值均低于人民币3亿元”的市值指标;规范类指标方面,新增信息披露、规范运作存在重大缺陷且拒不纠正和半数以上董事对于半年报或年报不保真且限期内不纠正两类情形,并细化详细尺度;重大违法类指标方面,在保留原欺诈刊行、欺诈重组上市、凭据行政处罚认定的事实公司实际财政指标已经触及退市尺度的条款的基础上,进一步增加并明确重大财政造假退市量化尺度。

二是简化退市流程,提高退市效率。取消暂停上市和恢复上市,退市流程大幅缩短。

重大违法强制退市一连停牌时点从“知悉行政处罚事先见告书某人民法院作出司法裁判”后移至“收到行政处罚决议书某人民法院司法裁判生效”,同时简化上市委审议法式。退市整理期从30个生意业务日缩减至15个生意业务日,取消生意业务类退市情形的退市整理期,同时放开首日涨跌幅限制,压缩投机炒作空间。此外,本次修订思量到可转债兼具股票属性,同步取消可转债暂停上市,不再另行划定其终止上市条件,明确公司股票终止上市的,可转债同步终止上市。

三是强化风险警示,引导理性投资。新增依据行政处罚决议书认定的财政类退市风险警示(*ST)情形以及连续谋划能力存疑、内控审计陈诉或鉴证陈诉被出具无法表现意见或否认意见两类其他风险警示(ST)情形,收紧违规担保其他风险警示情形的量化尺度,扩大资金占用其他风险警示情形的主体规模。

设立包罗风险警示股票和退市整理股票在内的风险警示板,对风险警示股票予以“另板展现”,同时优化风险警示股票的适当性治理和生意业务机制摆设,强化风险展现和投资者掩护力度。3. 证监会:公布可转换公司债券治理措施12月31日,证监会公布《可转换公司债券治理措施》,自2021年1月31日起施行。《治理措施》主要包罗生意业务转让、信息披露、转股、赎回、回售、受托治理、羁系处罚、规则衔接等内容。

(一)关于生意业务转让。一是完善生意业务制度,要求证券生意业务场所凭据可转债的风险和特点,修改完善现行生意业务规则,防范和抑制过分投机。尤其是要联合可转债的“股性”,以及可转债盘面小易被炒作的固有缺点对生意业务规则举行完善。二是完善投资者适当性制度,要求证券生意业务场所应当制定投资者适当性治理制度,尤其是要与正股所在板块的投资者适当性要求相适应,同时要求证券公司应当对客户是否切合投资者适当性举行核查评估,引导投资者理性到场可转债生意业务。

三是防范强赎风险,划定对于预计可能满足赎回条件的,刊行人应当在赎回条件满足的五个生意业务日前实时披露,向市场充实提示风险。刊行人决议赎回或者决议不赎回的,均应当充实披露其实际控制人、控股股东、持股百分之五以上的股东、董事、监事、高级治理人员在前六个月内生意业务该可转债的情况。

为稳定市场预期,划定刊行人决议不赎回的,则在生意业务场所划定的期限内不得再次行使赎回权。四是增强风险监测。

要求证券生意业务场所增强风险监测,建设可转债与正股之间跨证券品种的监测机制,并制定针对性的异常颠簸指标。可转债生意业务泛起异常颠簸时,证券生意业务场所可以凭据业务规则要求刊行人举行核查、披露异常颠簸通告,或者接纳暂时停牌等处置措施。(二)关于信息披露。

《治理措施》对可转债的信息披露规则举行了完善,对暂时披露事件举行了详细划定,主要包罗转股价钱调整或者修正、转股数额累计到达公司股份百分之十、未转股总额少于三千万元等。此外,《治理措施》亦明确将刊行人是否行使赎回权的决议作为应当披露的重大事件。(三)关于转股价钱。

《治理措施》对上市公司刊行可转债转股价钱简直定、修正及调整举行了规范,要求刊行可转债确定的转股价钱不低于召募说明书通告日前或者认购邀请书发出前二十个生意业务日刊行人股票生意业务均价和前一个生意业务日均价,且向不特定工具刊行的不得向上修正,向特定工具刊行的不得向下修正。对于向下修正的,必须经可转债持有人以外的出席集会股东所持表决权的三分之二以上通过。上述要求不适用于新三板挂牌公司。

(四)关于可转债受托治理制度。《治理措施》依照新《证券法》第九十二条划定建设了可转债受托治理制度,要求向不特定工具刊行可转债的,刊行人应当为可转债持有人聘请受托治理人,向特定工具刊行可转债的,应当在召募说明书中约定债券受托治理事项。(五)关于羁系处罚。明确违反该措施划定的,中国证监会可以对当事人接纳责令纠正、羁系谈话具警示函以及中国证监会划定的相关羁系措施;依法应予行政处罚的,依照《证券法》《公司法》等执法法例和中国证监会的有关划定举行处罚;情节严重的,对有关责任人员接纳证券市场禁入措施;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,追究其刑事责任。

对于扰乱可转债市场秩序的行为,中国证监会将依法予以严厉攻击。(六)关于规则适用的协调衔接。

《治理措施》适用于在证券生意业务所或者国务院批准的其他全国性证券生意业务场所各板块刊行生意业务转让的可转债,不改变可转债现有刊行规则,其刊行板块、刊行条件、刊行法式等仍然适用现有规则。《治理措施》一方面明确“刊行人在并购重组运动中刊行的可转债适用本措施,其重组陈诉书、财政照料适用本措施关于召募说明书、保荐人的要求”,另一方面明确“中国证监会尚有划定的,从其划定”。

(七)关于新老划断。《治理措施》明确“对于本措施施行日以前已经批准注册刊行或者尚未批准注册但刊行申请已被受理的可转债,其召募说明书、重组陈诉书的内容要求根据本措施施行日以前的规则执行”。对于本措施施行日及施行日以后受理的可转债刊行申请,刊行人应当根据本措施聘请受托治理人。

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可是本措施有关生意业务规则、投资者适当性、信息披露、赎回回售等生意业务环节的要求,一体适用于已经刊行僧人未刊行的可转债。4. 最高法:完成司法解释清理并公布首批民法典配套司法解释12月30日,最高法举行新闻公布会,对591件司法解释及相关规范性文件全面清理事情的整体情况、关于废止的116件司法解释及相关规范性文件的情况、关于修改的111件司法解释及相关规范性文件的情况、关于新制定的7件司法解释的情况举行了通报。

同日,最高法对《关于废止部门司法解释及相关规范性文件的决议》、《关于部门指导性案例不再参照的通知》、《关于修改〈民事案件案由划定〉的决议》、修改后的《民事案件案由划定》,以及新制定的部门司法解释举行了公示。12月31日,最高法宣布《关于适用<中华人民共和国民法典>有关担保制度的解释》和五项决议,均自2021年1月1日起施行。五项决议划分对《最高人民法院关于在民事审判事情中适用〈中华人民共和国工会法〉若干问题的解释》等27件民事类司法解释、《最高人民法院关于破产企业国有划拨土地使用权应否列入破产产业等问题的批复》等29件商事类司法解释、《最高人民法院关于人民法院民事调整事情若干问题的划定》等19件民事诉讼类司法解释、《最高人民法院关于人民法院扣押铁路运输货物若干问题的划定》等18件执行类司法解释、《最高人民法院关于审理侵犯专利权纠纷案件应用执法若干问题的解释(二)》等18件知识产权类司法解释举行了修改。

5. 人社部:调整年金基金投资规模12月30日,人社部宣布《关于调整年金基金投资规模的通知》,自2021年1月1日起实施。同日,人社部办公厅宣布了《调整年金基金投资规模有关问题政策释义》。

《通知》整合企业年金和职业年金基金投资划定和要求,并统一强调年金基金投资治理的原则。《通知》明确,年金基金产业的投资规模限于境内投资和香港市场投资。

其中,年金基金境内投资规模包罗银行存款,尺度化债权类资产,债券回购,信托产物,债权投资计划,公然召募证券投资基金,股票,股指期货,国债期货,养老金产物;香港市场投资指年金基金通过股票型养老金产物或公然召募证券投资基金,投资港股通标的股票。年金基金可投资的尺度化债权类资产指依法刊行的牢固收益证券,包罗国债,中央银行票据,同业存单,政策性、开发性银行债券,以及信用品级在投资级以上的金融债、企业债、公司债、可转换债、可交流债、(超)短期融资券、中期票据、非公然定向债务融资工具、信贷资产支持证券、资产支持票据、证券生意业务所挂牌生意业务的资产支持证券。

上述资产刊行方式包罗公然刊行和非公然刊行。此次调整后的投资规模中新增优先股、资产支持证券、同业存单、永续债、国债期货等金融产物和工具,并调整明确了相关投资品种的投资要求和估值方式等。本次调出年金基金投资规模的品种包罗万能保险产物和投资连结保险产物、保证收益类和保本浮动收益类商业银行理产业品、特定资产治理计划。

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《通知》进一步规范年金基金投资行为,明确要求嵌套穿透治理,进一步要求年金基金产业投资比例在计划层面和组合层面实行“双限”,防范年金基金合规风险。《通知》划定了投资规模和比例,投资股票等权益类资产的比例上限从30%调整至40%,即投资股票、股票基金、混淆基金、股票型养老金产物(含股票专项型养老金产物)等权益类资产的比例合计不得高于投资组合委托投资资产净值的40%。6. 国务院:2021年起在全国实施动产和权利担保统一挂号12月29日,国务院出台《关于实施动产和权利担保统一挂号的决议》,自2021年1月1日起,在全国规模内实施动产和权利担保统一挂号。《决议》提出,将以下七大类动产和权利担保纳入统一挂号规模,由当事人通过中国人民银行征信中心动产融资统一挂号公示系统自主管理挂号:生产设备、原质料、半制品、产物抵押;应收账款质押;存款单、仓单、提单质押;融资租赁;保理;所有权保留;其他可以挂号的动产和权利担保,但灵活车抵押、船舶抵押、航空器抵押、债券质押、基金份额质押、股权质押、知识产权中的产业权质押除外。

当事人对挂号内容的真实性、完整性和正当性卖力,挂号机构差池挂号内容举行实质审查。《决议》明确,中国人民银行卖力制定生产设备、原质料、半制品、产物抵押和应收账款质押统一挂号制度,推进挂号服务便利化。

中国人民银行征信中心详细负担服务性挂号事情,不得开展事前审批性挂号。国家市场监视治理总局不再负担“治理动产抵押物挂号”职责。

《决议》要求,中国人民银行、国家市场监视治理总局应当明确生产设备、原质料、半制品、产物抵押挂号的过渡摆设,妥善做好存量信息的查询、变换、注销服务和数据移交事情。7. 银保监会:规范独立小我私家保险署理人有关事项12月28日,银保监会公布《关于生长独立小我私家保险署理人有关事项的通知》。《通知》作为规范性文件,是《保险署理人羁系划定》的配套性文件,对其“建设独立小我私家保险署理人制度”内容举行细化和增补,从独立小我私家保险署理人定位、条件尺度、行为规范、选拔机制、公司治理、监视治理等方面提出详细的羁系规则:一是明确基本属性定位,强调独立小我私家保险署理人独立自主展业、不隶属团队的本质特征。二是严格条件尺度,对独立小我私家保险署理人学历、诚信、专业素养、培训等方面的尺度要求高于传统小我私家保险署理人。

三是规范从业行为,在小我私家保险署理人通行行为规则基础上,进一步明确独立小我私家保险署理人的规则要求和行为规范。四是支持保险公司扶助举措,从产物设计、授权治理、便利举措等方面支持保险公司对独立小我私家保险署理人提供多样的扶助支持。五是强化保险公司治理责任,要求保险公司全面落实执业挂号、销售能力资质分级、培训教育等羁系要求,推行好系列治理职责。六是增强监视治理,从增强非现场羁系、信息披露、保险机构羁系、人员行为羁系等方面明确保险羁系部门的羁系职责,对相关违法违规行为,严格对人员和所在公司实行“双罚”。

《通知》划定保险专业署理、保险经纪机构及其从业人员可参照执行独立小我私家保险署理人政策。8. 央行等三部委:统一规范公司信用类债券信息披露治理12月28日,人民银行、生长革新委、证监会团结公布《公司信用类债券信息披露治理措施》,自2021年5月1日施行。《措施》适用于企业公然刊行的企业债券、公司债券以及银行间债券市场非金融企业债务融资工具的刊行及存续期信息披露,主要内容包罗:一是统一公司信用类债券信息披露的基本原则,强调信息披露应当遵循真实、准确、完整、实时、公正的原则,不得有虚假纪录、误导性陈述或重大遗漏。

二是统一公司信用类债券刊行及存续期的信息披露要求,包罗刊行阶段披露的文件内容、召募资金、企业内控制度等要求,以及存续期间的披露要件、披露频率、披露时点等方面要求。三是细化存续期重大事项认定及披露要求,联合新《证券法》,明确了二十二项重大事项类型和详细界定尺度,要求企业实时披露可能影响偿债能力或投资者权益的重大事项。四是明确信息披露到场各方的责任,强化企业及董事、监事和高级治理人员,控股股东和实际控制人的信息披露主体责任,同时明确承销机构、会计事务所、评级机构等中介机构相应的信息披露义务和职责。五是规范特殊状态下的信息披露,联合市场最新生长情况,统一企业被托管、接受或进入破产法式,转移债券清偿义务、债券违约等多种特殊情形下的信息披露责任,以及信息披露文件更正、变换、宽免的信息披露要求,弥补了此前这方面的信息披露短板。

六是强化信息披露违法违规的执法责任,明确信息披露存在虚假纪录、误导性陈述,给投资者造成损失的,刊行人内部各主体的责任,同时明确债券市场统一执法适用。为进一步提高信息披露质量,《措施》还对债券召募说明书和定期陈诉的主要内容、结构框架、花样体例等提出了细化要求。

《措施》是完善债券市场基础性制度的重要举措,也是规范和统一公司信用类债券信息披露尺度的重要制度性摆设,有利于提高债券市场信息披露质量和透明度,强化市场化约束,保障投资人正当权益。9. 全国人大常委会:审议通过《刑法修正案(十一)》2020年12月26日,第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十四次集会通过了《中华人民共和国刑法修正案(十一)》,自2021年3月1日起正式施行。本次修改主要围绕维护人民群众生命宁静、宁静生产、金融市场秩序、知识产权、生态情况、与疫情防控相关的公共卫生宁静等领域的刑法治理和掩护。

本次修改涉及经济金融领域犯罪的内容主要包罗:将非法吸收民众存款罪的法定最高刑由10年有期徒刑提高到15年,同时调整了集资诈骗罪的刑罚结构,加大对小我私家和单元犯集资诈骗罪的处罚力度;为严厉惩处与“套路贷”案件密切关联的非法讨债行为,将接纳暴力、“软暴力”等手段催收非法债务的行为划定为犯罪;将“自洗钱”行为明确划定为犯罪,并细化了洗钱的行为方式,将地下钱庄等的“支付”结算行为也划定为洗钱方式之一。另外,将骗取贷款、票据承兑、金融票证罪明确划定为效果犯,即必须给金融机构“造成重大损失”,仅“有其他严重情节的”将不再追诉。

本次涉及证券领域犯罪的内容主要包罗:(1)大幅拉升欺诈刊行、信息披露造假的犯罪成本。欺诈刊行的法定刑期上限由5年提高至15年,并对小我私家罚金取消了上限,对单元的罚金最高可罚非法召募金额的1倍;对于信息披露造假,修正案将责任人员的法定刑期上限由3年提高至10年,并取消了20万元的罚金上限;(2)强化对控股股东、实际控制人等特定人员的刑事追究,明确将这类人员自己实施或者组织、指使他人实施欺诈、造假,以及隐瞒相关事项等行为纳入刑法例制规模;(3)加大对中介机构的羁系和惩处。修正案增加“保荐人”作为提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪的犯罪主体,同时将状师、会计师等中介机构人员在证券刊行、重大资产生意业务运动中出具虚假证明文件的法定刑提高至10年有期徒刑。

另外,本次修法还将存托凭证和国务院依法认定的其他证券纳入欺诈刊行犯罪的规制规模,并将“蛊惑生意业务”、“幌骗生意业务”、“抢帽子生意业务”等市场利用行为明确写入刑法,体现了与新证券法及相关司法解释的有效衔接。10. 全国人大常委会:增强国有资产治理情况监视12月26日,全国人大常委会第二十四次集会通过《关于增强国有资产治理情况监视的决议》。

《决议》明确,全国人大常委会以每年听取和审议国务院关于国有资产治理情况的陈诉作为推行人大国有资产监视职责的基本方式,并综合运用执法检查、询问、质询、特定问题观察等法定监视方式。全国人大常委会通过制定国有资产监视事情五年计划对届内国有资产监视事情做出统筹摆设,通过制定年度监视事情计划详细实施。围绕各种国有资产治理目的和全国人大常委会审议重点,建设健全人大国有资产监视评价指标体系,运用有关评价指标开展国有资产治理绩效评价,并探索建设第三方评估机制。

全国人大有关专门委员会负担对国务院国有资产治理情况陈诉的开端审议职责。全国人大常委会预算事情委员会负担人大国有资产监视的详细事情。

国务院根据综合陈诉与专项陈诉相联合的方式,做好年度国有资产治理情况陈诉事情。全国人大常委会审议国有资产治理情况陈诉,开展国有资产监视,应当重点关注下列内容:(一)贯彻落实党中央关于国有资产治理和国有企业革新生长目标政策和重大决议部署情况;(二)有关执法实施情况;(三)落实全国人大常委会有关审议意见和决议情况;(四)革新完善各种国有资产治理体制情况;(五)企业国有资产(不含金融企业)和金融企业国有资产服务国家战略,提升国有经济竞争力、创新力、控制力、影响力、抗风险能力等情况;(六)行政事业性国有资产保障国家机关和事业单元节约高效履职,增强基本公共服务的可及性和公正性等情况;(七)国有自然资源资产支持经济社会生长和改善生态情况质量,落实自然资源掩护与有效使用、掩护生态情况、节能减排等约束性指标等情况;(八)国有资本保值增值、防止国有资产流失和收益治理等情况;(九)审计查出问题整改情况;(十)其他与国有资产治理有关的重要情况。

全国人大常委会在任期届满前一年内听取和审议国有资产治理情况综合陈诉时开展专题询问,其他年份在听取和审议专项陈诉时也可以凭据需要开展专题询问。全国人大常委会针对国有资产治理存在的问题,可以依法举行质询和特定问题观察,可以凭据审议和监视情况依法作出决议。

11. 央行:完善银行间债券市场现券做市商治理12月25日,人民银行公布《关于完善银行间债券市场现券做市商治理有关事宜的通知》,明确完善银行间债券市场现券做市商治理有关事宜,自2021年4月1日起施行。现券做市商是指在银行间债券市场开展做市业务的商业银行、证券公司等境内金融机构法人。

做市商应当具有较强的订价能力和与拟开展做市业务相匹配的资本实力和风险治理能力,具备支持做市业务开展的业务系统和专业人才队伍。《通知》明确,中国人民银行对银行间债券市场做市业务举行监视治理,凭据有关划定对做市业务开展现场和非现场检查;中国银行间市场生意业务商协会对银行间债券市场做市商举行自律治理,对违规行为举行自律处分,定期对做市业务开展评价,并向市场披露评价效果;全国银行间同业拆借中心等中国人民银行认可的生意业务平台应当增强生意业务系统建设,健全信息披露、生意业务相关服务和应急处置机制,为做市业务提供服务支持和便利。生意业务平台应当与切合《通知》划定且具有做市意愿的境内金融机构法人签署做市业务协议。境内金融机构法人在与生意业务平台签署做市业务协议后,即可开展做市业务。

生意业务平台应当凭据《通知》要求制定相关做市业务操作指引,报中国人民银行存案后实施。该《通知》实施前已在银行间债券市场开展做市业务和实验做市业务的境内金融机构在与生意业务平台签署做市业务协议后,可继续开展做市业务。生意业务商协会、生意业务平台应当建设做市信息共享和相同机制,实时在各自官方网站上公布最新做市商名单及做市商详细信息,便利境内外投资者查询。

此外,《通告》明确做市商享有优先到场衍生品等市场创新业务等六项权利,以及应当切实推行的四项义务,以及九种克制行为等。12. 银保监会:增强责任保险业务羁系12月22日,银保监会办公厅宣布《责任保险业务羁系措施》,自2021年1月1日起施行。

《措施》重点规范了以下内容:一是规范责任保险承保界限。针对责任保险界限不停扩大,一方面严格责任保险承保规模,明确责任保险应当承保被保险人给圈外人造成损害依法应负的赔偿责任,不得承保居心行为、罚金罚款、履约信用风险、确定损失、投机风险等风险或损失,另一方面要求保险公司厘清责任保险与产业损失保险、保证保险、意外伤害保险等险种的关系,合理确定承保险种。二是规范市场谋划行为。针对当前不规范竞争行为,明确不得存在未按划定使用经批准或存案的条款费率、销售误导、不正当竞争、违规答应等行为,不得以承保担保机构责任等形式实质承保融资性信用风险,不得以灵活车辆保险以外的责任保险主险或附加险承保灵活车圈外人责任。

三是规范保险服务。明确保险公司提供保险服务,应当遵循合理性、须要性原则,以降低赔付风险为主要目的,不得随意扩大服务规模、服务内容。要求保险公司制定保险服务相关制度,根据会计准则举行账务处置惩罚,确保数据真实准确。

四是强化内控治理。进一步强化保险公司开展责任保险业务的业务治理、授权体系、队伍建设、业务核算、信息系统、数据统计、风险管控等方面的要求。

13. 发改委、商务部:外商投资宁静审核办法公布12月19日,发改委、商务部公布《外商投资宁静审核办法》,将于宣布之日起三十日后正式施行。《措施》主要对以下内容作出划定:一是外商投资宁静审查机构。国家建设外商投资宁静审查事情机制,事情机制办公室设在国家生长革新委,由国家生长革新委、商务部牵头,负担外商投资宁静审查的日常事情。

二是外商投资宁静审查规模。对下列规模内的外商投资开展宁静审查:投资军工、军工配套等关系国防宁静的领域,以及在军事设施和军工设施周边地域投资;投资关系国家宁静的重要农产物、重要能源和资源、重大装备制造、重要基础设施、重要运输服务、重要文化产物与服务、重要信息技术和互联网产物与服务、重要金融服务、关键技术以及其他重要领域,并取得所投资企业的实际控制权。外国投资者通过证券生意业务所或者国务院批准的其他证券生意业务场所购置境内企业股票,影响或者可能影响国家宁静的,其适用《措施》的详细措施由国务院证券监视治理机构会同外商投资宁静审查事情机制办公室制定。

三是外商投资宁静审查申报机制。外国投资者或者境内相关当事人应在实施投资前主动申报属于审查规模的投资。

对于应报未报的外商投资,外商投资宁静审查事情机制办公室有权要求限期申报。有关机关、企业、社会团体、社会民众等也可向事情机制办公室提出审查建议。四是外商投资宁静审查法式和时限。

宁静审查分为三个阶段,第一阶段是开端审查,在收到切合申报要求的质料之日起15个事情日内,决议是否启动宁静审查。第二阶段是一般审查,在启动审查之日起30个事情日内作出通过审查的决议,或按法式进入下一阶段审查。第三阶段是为期60个事情日的特别审查,这一阶段不是每个项目的必经法式,只有未通过一般审查的项目才会进入特别审查;特殊情况下可能延长特别审查时限;特别审查竣事后将出具审查决议。

审查期间,增补质料时间不计入审查期限。五是外商投资宁静审查决议执行。对于通过宁静审查的,可实施投资;对于附条件通过审查的,应当根据附加条件实施投资;对于克制投资的,不得实施投资。六是违规惩戒。

对于拒不申报、弄虚作假、不执行附加条件等违规行为,可责令当事人限期处分股权或者资产,亦可将其不良信用记载纳入国家有关信用信息系统并根据国家有关划定实施团结惩戒。14. 国办:进一步完善失信约束制度,构建诚信建设长效机制12月18日,国办宣布《关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见》。《意见》确定了完善失信约束制度、健全社会信用体系的主要事情任务:一是科学界定公共信用信息纳入规模和法式。将特定行为信息纳入公共信用信息,必须严格以执法、法例或者党中央、国务院政策文件为依据,并实行目录制治理。

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行政机关认定失信行为必须以具有执法效力的文书为依据,认定后应如实记载失信信息。二是规范公共信用信息共享公然规模和法式。

公共信用信息是否可共享及在何种规模共享,是否可公然,应当凭据正当、须要原则确定。公共信用信息公然不得侵犯商业秘密和小我私家隐私。三是规范严重失信主体名单认定尺度和法式。

设列严重失信主体名单的领域,必须以执法、法例或者党中央、国务院政策文件为依据,任何部门(单元)不得擅自增加或扩展。在全国规模内实施的严重失信主体名单制度,其名单认定尺度应当以执法、行政法例或者党中央、国务院政策文件形式确定,暂不具备条件的可以部门规章形式确定。详细认定要严格推行法式。

四是依法依规开展失信惩戒。对失信主体接纳减损权益或增加义务的惩戒措施,必须基于详细的失信行为事实,直接援引执法、法例或者党中央、国务院政策文件为依据,并实行清单制治理。

凭据失信行为的性质和严重水平,接纳轻重适度的惩戒措施,不得随意增设惩戒措施或加重惩戒,确保过惩相当。五是健全和完善信用修复机制。建设有利于自我纠错、主动自新的信用修复机制,除执法、法例和党中央、国务院政策文件明确划定不行修复的失信信息外,失信主体按要求纠正失信行为、消除不良影响的,均可申请信用修复。

切合修复条件的,要按划定实时将其移出严重失信主体名单,终止共享公然相关失信信息,或者对相关失信信息举行标注、屏蔽或删除。提高信用修复效率,增强信用修复信息共享,切实解决“信用修复难”问题。

六是增强信息宁静和隐私掩护。明确公共信用信息查询使用权限和法式,严肃查处泄露、窜改、毁损、窃取信用信息或使用信用信息谋私等行为,严厉攻击非法收集、买卖信用信息的违法行为。

七是着力增强信用法治建设。加速研究推进社会信用方面执法法例的立法历程,严格依法依规推动社会信用体系建设。

15. 央行:进一步规范人民币现金收付行为12月15日,中国人民银行公布《规范人民币现金收付行为有关事项通告》(2020年第18号),明确现金收付和服务主体规范及人民币现金收付行为有关事项,围绕民众各种日常生活场景的消费需要,区分差别场景和消费模式,坚持分类治理与普遍适用的原则,将现金流通、使用和治理的主体划分为现金收付主体、现金收付服务主体及现金生态主体等三大类;明确了线下无人销售、线上网络谋划等差别现金收付主体、差别场景、差别支付方式下的现金收付要求。《通告》对各种金融机构等现金服务主体提出指导性意见,并对相关行业主管部门、下层社区和社会民众提出倡议,招呼大家配合维护现金流通生态情况。《通告》划定:对于涉及民生的行政事业性收费和社保、医疗、教育、水电煤气等公共服务类收费,收费单元或其委托代收机构要具备人工现金收付通道,由人员值守并收取现金;对于铁路、门路客运等交通运输单元,以及涉及零售、餐饮、住民服务和娱乐行业等的大中型商业机构,应具备现金收付通道,由人工或自助现金机具收取现金;对于谋划主体和客户面临面举行生意业务或提供服务的,应支持现金支付;对于线上、线下混淆谋划且支持线下付款的,在线下收款环节应支持现金支付;对于全部生意业务、支付和服务均在网络完成的,可以不收现金;对于在线下接纳无人销售方式谋划的,也可以不收现金,但应以适当方式满足消费者在手机电量不足、网络故障等特殊情况下的现金支付需求。16. 银保监会:公布互联网保险业务羁系新规12月14日,银保监会公布《互联网保险业务羁系措施》,自2021年2月1日起施行。

《措施》划定,同时满足以下三个条件的保险业务即为互联网保险业务:一是保险机构通过互联网和自助终端设备销售保险产物或提供保险经纪服务;二是消费者能够通过保险机构自营网络平台的销售页面独立相识产物信息;三是消费者能够自主完成投保行为。《措施》划定,互联网保险业务应由依法设立的保险机构开展,其他机构和小我私家不得开展互联网保险业务。

保险机构只要满足《措施》划定的条件,即可开展互联网保险业务,不需要申请业务许可或举行业务存案。不满足划定条件的不得开展互联网保险业务,已经开展的应立刻停止通过互联网销售保险产物或提供保险经纪服务,整改后满足划定条件的可以恢复开展相关互联网保险业务。《措施》指出,保险机构开展互联网保险业务,不得超出该机构许可证(存案表)上载明的业务规模。保险机构包罗保险公司(含相互保险组织和互联网保险公司)和保险中介机构。

保险中介机构包罗保险署理人(不含小我私家保险署理人)、保险经纪人、保险公估人。保险署理人(不含小我私家保险署理人)包罗保险专业署理机构、银行类保险兼业署理机构和依法获得保险署理业务许可的互联网企业。《措施》划定互联网保险业务谋划要求,强化持牌谋划原则,界说持牌机构自营网络平台,划定持牌机构谋划条件,明确非持牌机构克制行为;按谋划主体分类羁系,在划定“基本业务规则”的基础上,针对互联网保险公司、保险公司、保险中介机构、互联网企业署理保险业务,划分划定了“特别业务规则”。

《措施》对非保险机构的行为界限作了明确划定,划定非保险机构不得开展互联网保险业务,包罗但不限于以下商业行为:一是提供保险产物咨询服务;二是比力保险产物、保费试算、报价比价;三是为投保人设计投保方案;四是代庖投保手续;五是代收保费。17. 税务总局:优化两类纳税人个税预扣预缴方法12月4日,国家税务总局公布《关于进一步轻便优化部门纳税人小我私家所得税预扣预缴方法的通告》,自2021年1月1日起施行。《通告》优化了两类纳税人的预扣预缴方法:即完整纳税年度各月均在同一单元扣缴申报人为薪金所得个税且全年人为薪金收入不凌驾6万元的住民小我私家,以及保险营销员、证券经纪人等按累计预扣法预扣预缴劳务酬劳所得个税的住民小我私家,在纳税人累计收入不凌驾6万元的月份,暂不预扣预缴小我私家所得税;在其累计收入凌驾6万元的当月及年内后续月份,再预扣预缴小我私家所得税。

18. 中证协:制定公布证券公司保荐业务规则12月4日,中国证券业协会制定并公布了《证券公司保荐业务规则》,规则自公布之日起实施。在增强保荐执业规范方面,保荐业务规则作出了七方面的制度摆设:一是要求保荐机构应当制定明确且合理的保荐业务收费原则,从机构、人员、业务等七个方面确定收费原则;二是强化保荐代表人职责,要求保荐代表人全程到场项目执行,根据相关划定举行尽职观察和审慎核查;三是完善项目立项治理,要求保荐机构在召开立项集会前对拟推荐刊行人举行开端的尽职观察、开展反洗钱、内幕信息知情人治理、利益冲突核查等合规事情;四是强化上市领导事情,进一步提高保荐机构对领导事情的重视水平,督促刊行人不停完善公司治理;五是明确要求保荐机构及其保荐代表人在尽职观察事情稿本等文件中详细记载所执行的尽职观察规模、步骤和内容;六是强化连续督导职责,保荐机构及其保荐代表人应当制定连续督导事情计划和实施方案,就连续督导事情的主要内容、重点、实施方式、步骤作出完整、有效的摆设;七是强化保荐机构激励机制、独立性、廉洁从业等方面的内控要求,促举行业廉洁文化建设。保荐业务规则调整保荐代表人治理模式,将保荐代表人准入资格考试改为非准入型的水平评价测试,将事前执业资格治理改为事后执业挂号治理。

建设保荐执业规范,细化保荐项目承揽、立项、领导、尽职观察、推荐、连续督导等关键流程的事情要求。保荐业务规则明确,建设保荐机构和保荐代表人的自律约束机制,进一步增强执业质量的正向激励。详细举措方面,一是建设保荐机构执业质量评价机制;二是建设保荐代表人名单分类机制;三是建设保荐业务违法违规项目公示机制;四是建设示范实践推广机制;五是建设保荐业务事情稿本电子化报送机制;六是建设即时响应实施机制。

19. 央行、银保监会:系统重要性银行凭据名单实施差异化羁系12月3日,人民银行、银保监会团结公布《系统重要性银行评估措施》,自2021年1月1日起施行。《评估措施》主要内容包罗:一是明确评估目的。识别出我国系统重要性银行,每年公布名单,凭据名单对系统重要性银行举行差异化羁系,切实维护金融稳定。二是确定评估方法。

接纳定量评估指标盘算参评银行的系统重要性得分,再联合其他定量和定性信息作出羁系判断。《评估措施》明确了我国系统重要性银行的评估方法、评估规模、评估流程和事情分工,从规模、关联度、可替代性和庞大性四个维度确立了我国系统重要性银行的评估指标体系。三是明确评估流程。在详细评估时,将向参评银行发送数据报送模板和数据填报说明,收集参评银行数据并开展评估。

评估流程是:首先接纳定量评估指标盘算参评银行的系统重要性得分,得分到达100分的银行被纳入系统重要性银行初始名单。然后再联合其他定量和定性信息作出羁系判断,综合评估参评银行的系统重要性。

系统重要性银行最终名单经国务院金融稳定生长委员会确定后,由人民银行和银保监会团结公布。


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